Polityka AML

1. Cel i zakres Polityki AML

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez Fuksiarz w celu zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w związku z usługami kasyna online prowadzonymi za pośrednictwem serwisu fuksiarzplcasino.com.

Celem Polityki jest zapewnienie zgodności z przepisami prawa, minimalizacja ryzyka nadużyć finansowych oraz ochrona integralności usług hazardowych świadczonych przez operatora.

2. Podstawa prawna

Fuksiarz jako instytucja obowiązana realizuje obowiązki wynikające w szczególności z:

• ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• przepisów wykonawczych do ww. ustawy,
• dyrektyw i rozporządzeń Unii Europejskiej w obszarze AML/CFT,
• wytycznych właściwych organów nadzoru oraz dobrych praktyk rynkowych.

3. Identyfikacja klienta (KYC)

W ramach zasady „Poznaj swojego klienta” (KYC) Fuksiarz przeprowadza identyfikację i weryfikację tożsamości graczy przed nawiązaniem relacji biznesowej oraz w trakcie jej trwania.

3.1 Zakres danych KYC

• imię i nazwisko, data urodzenia, obywatelstwo,
• adres zamieszkania lub pobytu,
• dane dokumentu tożsamości (np. numer, seria, data ważności, kraj wydania),
• w uzasadnionych przypadkach – informacje dotyczące źródła pochodzenia środków.

3.2 Weryfikacja i aktualizacja danych

• analiza ważności i autentyczności dokumentów tożsamości,
• sprawdzanie danych w dostępnych rejestrach, listach sankcyjnych i listach PEP,
• regularne aktualizowanie informacji w przypadku zmian lub podwyższenia poziomu ryzyka.

4. Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje dokonywane w serwisie Fuksiarz podlegają monitorowaniu pod kątem ich zgodności z profilem klienta oraz wykrywania działań mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.

• analiza częstotliwości i wartości transakcji,
• wyszukiwanie nietypowych schematów (np. częste depozyty i błyskawiczne wypłaty bez gry),
• identyfikacja transakcji dzielonych na mniejsze kwoty,
• weryfikacja spójności transakcji z deklarowanym źródłem środków.

5. Transakcje podejrzane

W przypadku wystąpienia przesłanek wskazujących na możliwość prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, Fuksiarz podejmuje działania przewidziane przepisami prawa, w tym:

• wstrzymanie realizacji transakcji do czasu wyjaśnienia okoliczności,
• zawieszenie lub blokada konta klienta,
• złożenie zawiadomienia o transakcji podejrzanej do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
• współpraca z właściwymi organami ścigania i nadzoru.

6. Podejście oparte na ryzyku

Fuksiarz stosuje podejście oparte na analizie ryzyka (risk-based approach), uwzględniając między innymi:

• kraj pochodzenia klienta i jego rezydencję podatkową,
• rodzaj i zakres korzystania z usług kasyna,
• rodzaj wykorzystywanych metod płatności,
• historię aktywności w serwisie i dotychczasowe zachowania transakcyjne.

Klienci zaklasyfikowani do wyższych kategorii ryzyka podlegają rozszerzonym środkom bezpieczeństwa finansowego (Enhanced Due Diligence).

7. Szkolenia personelu

Pracownicy zaangażowani w obsługę klientów oraz procesy AML uczestniczą w regularnych szkoleniach, obejmujących w szczególności:

• rozpoznawanie schematów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
• stosowanie procedur identyfikacji i weryfikacji klienta,
• zasady monitorowania transakcji oraz raportowania transakcji podejrzanych,
• wymagania wynikające z aktualnych przepisów AML/CFT.

8. Dokumentacja i przechowywanie danych

Dokumentacja AML, w tym dane KYC, informacje o transakcjach oraz analiza ryzyka, przechowywana jest przez okres wymagany przez obowiązujące przepisy – co do zasady co najmniej 5 lat od zakończenia relacji biznesowej z klientem lub realizacji ostatniej transakcji.

9. Współpraca z organami

Fuksiarz współpracuje z właściwymi organami publicznymi, w tym z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej i organami ścigania, przekazując informacje przewidziane przepisami prawa i wspierając działania na rzecz zwalczania przestępczości finansowej.

10. Aktualizacje Polityki AML

Niniejsza Polityka AML może być aktualizowana w związku ze zmianami przepisów prawa, wytycznych nadzorczych lub praktyk rynkowych. Zmieniona wersja będzie publikowana na stronie fuksiarzplcasino.com.

11. Kontakt

• Nazwa marki: Fuksiarz
• Strona internetowa: fuksiarzplcasino.com
• Email AML: [email protected]
• Adres: al. Unii Lubelskiej 4428, 20-108 Lublin, Poland

Niniejszy dokument opisuje ogólne zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy stosowane przez Fuksiarz i nie stanowi wyczerpującej instrukcji prawnej.